Не только воруют, но и в долги вгоняют

 Летом одни работают в огороде, другие расслабляются на пляже, третьи путешествуют. А некоторые граждане лишаются немалых денег, так что даже до пляжа не на что доехать. 

Только представьте, за один день, 16 июня, в полицию Чебоксар с заявлением о мошенничествах обратились сразу четверо горожан в возрасте от 23 лет до 61 года. Каждому из них позвонили и сообщили, что кто-то пытается оформить кредит на их имя. Поверив в услышанное, жители столицы Чувашии перечислили на неизвестные счета в общей сложности порядка 330 тыс. рублей. И такие преступления регистрируются ежедневно, рассказывают в МВД по республике.

Вместе с начальником отдела безопасности Отделения — Национального банка по Чувашской Республике Волго-Вятского главного управления ЦБ РФ Евгением ЯКИМОВЫМ мы разберем несколько криминальных кейсов, связанных с мошенничеством. Какие схемы в основном применяют злоумышленники и как не лишиться денег — в нашем материале. 

Мошенники-спасатели

15 июня в отдел полиции Чебоксар обратился 35-летний местный житель. Он рассказал, что ему позвонил мужчина, представился сотрудником службы безопасности банка и сообщил, что мошенники пытаются оформить на него кредит. 

Чтобы решить проблему, ему посоветовали оформить заем самостоятельно и перевести деньги на “резервный” счет. То же самое рекомендовали сделать с имеющимися накоплениями. Выполнив инструкции звонившего, житель Чебоксар перевел мошенникам более 1,2  млн рублей, 400 тысяч из которых оформил в кредит. Мошенников, конечно, ищут, но куш они всё же сорвали.

Практически то же рассказала 22 июня в отделе полиции Чебоксар 24-летняя местная жительница. Ей позвонил мужчина и, представившись сотрудником банка, сообщил, что по ее банковской карте мошенниками оформлен кредитный договор. 

Далее события развивались по известному сценарию. Чтобы обезопасить себя, девушке предложили незамедлительно оформить кредит самостоятельно и перевести деньги на выдуманный преступниками “резервный” или “безопасный” счет. Находясь под влиянием звонившего, жительница Чебоксар выполнила его указания и лишилась 436 тысяч рублей.

Примерно в то же время в аналогичную ситуацию попали еще трое чебоксарцев: 36-летний мужчина перевел мошенникам 400 тыс. рублей, 60-летняя женщина — 100 тысяч, 36-летний мужчина — более 40 тысяч.

Е. Якимов: “Не совершайте каких-либо действий по счету, если вам звонят с просьбой или требованием о переводе денег, в том числе на “защищенный”, “резервный” или “специальный” счет, например в Центробанке (Банк России не открывает счета и не работает с гражданами), или с предложением об оформлении кредита или займа. 

Помните, что сотрудники банков, правоохранительных органов или других ведомств никогда не требуют по телефону предоставить личные данные и банковские реквизиты, информацию по счетам и картам или смс-коды от банка. Они также не просят перевести деньги”.

Такие нехорошие банкиры

Другой похожий случай произошел после того, как телефонные аферисты попросили чебоксарку помочь найти “нечистых на руку” сотрудников банка, которые оформили кредит без ее ведома.

69-летней чебоксарке позвонил мужчина, представился сотрудником банка и сообщил, что ее личный кабинет на портале госуслуг якобы взломан мошенниками. Злоумышленники оформили кредит на ее имя, получив доступ к счетам. Пенсионерку попросили помочь найти “нечистого на руку” сотрудника банка, который причастен к этой афере. Для этого нужно было пополнить некие счета на крупную сумму. 

Поверив в услышанное, женщина взяла 900 тыс. рублей от проданного накануне автомобиля, 100 тысяч заняла у родственников и еще более полумиллиона оформила в кредит. Всю сумму она перечислила на продиктованные по телефону счета.

Лишь когда операции по переводу денег были выполнены, жительница Чебоксар поняла, что перевела деньги мошенникам.

Е. Якимов: “Если с неизвестного номера звонит якобы сотрудник банка, правоохранительных органов или государственной организации с сомнительным предложением, например сообщением о попытке оформления кредита или подозрительной операции от вашего имени, обещанием высокого дохода по вкладу, необходимо немедленно положить трубку. 

Ни в коем случае нельзя делать обратный звонок на тот номер, с которого вам звонили. Нужно самостоятельно позвонить в банк по номеру телефона, указанному на обратной стороне карты, на сайте кредитной организации, или в контакт-центр ведомства, сотрудником которого представлялся звонивший”.

А где тот самый кешбэк?

Еще одну чебоксарку мошенники подловили прямо на юбилей.

30 июня в свой сороковой день рождения в отдел полиции столицы Чувашии пришла местная жительница. В социальной сети женщине поступило сообщение с поздравлением со страницы, якобы принадлежащей банку, клиентом которого она является. Текст сообщения содержал не только праздничную открытку, но и ссылку, пройдя по которой именинница может получить “кешбэк”. Для этого потребовалось указать свои установочные данные, реквизиты банковской карты и код, поступивший на мобильный телефон. Не заметив подвоха, жительница Чебоксар выполнила все условия и лишилась 8 тыс. рублей.

Получив сообщение не о зачислении, а о списании денег, заявительница увидела, что страница, с которой пришло сообщение, уже удалена, и обратилась в полицию. Пока женщина писала заявление, ей поступило аналогичное сообщение. На сей раз она не поверила.

Давай номер — подарок вручим

Другая женщина, из Красночетайского района, тоже хотела получить подарок, но не тут-то было.

Вечером 19 июня жительница деревни получила сообщение от соседки в одной из социальных сетей с предложением участвовать в розыгрыше приза стоимостью 2,5 тыс. рублей. Пройдя по ссылке, женщина ввела данные своей банковской карты, после чего с ее счета были списаны 150 тыс. рублей. В ходе разбирательства выяснилось, что аккаунт соседки был взломан.

Е. Якимов: “Никогда не вводите личные и финансовые данные на сомнительных сайтах и не переходите по ссылкам из подозрительных писем или сообщений в соцсетях, которые предлагают, например, получить какую-либо выплату, пройти опрос и тому подобное. По любым банковским вопросам, в том числе по кешбэку, самостоятельно позвоните в банк по номеру, указанному на обратной стороне карты или на сайте кредитной организации. Официальные сайты финансовых организаций в поисковых системах (Яндекс, Mail.ru) помечены цветным кружком с галочкой”.

Здравствуйте, я ваш босс

О любопытной схеме рассказали в прокуратуре Чувашии.

Житель Самарской области организовал преступную группу для совершения ряда мошеннических действий, в которую вовлек свою супругу и других знакомых. Преступники находили в интернете контактные данные организаций и индивидуальных предпринимателей, после чего звонили работникам этих компаний или ИП, представляясь их начальниками. Затем под предлогом необходимости предварительной оплаты за предстоящую поставку рекламной продукции мошенники убеждали перевести деньги из кассы либо личные на указываемые банковские счета.

Работники, полагая, что разговаривают со своим начальством, без колебаний осуществляли переводы. При этом в двух случаях участникам преступной группы свой замысел по завладению чужими денежными средствами не удалось довести до конца ввиду блокировки операций по переводу денежных средств банком.

В результате преступной деятельности группы причиненный ущерб составил свыше 430 тыс. рублей.

Подозреваемым, а это пять человек, уже предъявили обвинение в совершении девяти преступлений в отношении жителей Чувашии, Воронежской области и Ставропольского края.

Е. Якимов: “Большинство краж совершаются с помощью приемов социальной инженерии, то есть людей намеренно вводят в заблуждение, чтобы получить доступ к их деньгам. Обычно, прежде чем выйти на контакт, социальные инженеры стараются узнать о потенциальной жертве как можно больше. Они играют на чувствах, пользуются доверчивостью и невнимательностью людей. Основная цель — вызвать доверие. Поэтому мошенники часто представляются теми, от кого люди не ждут подвоха: сотрудниками банков, налоговой службы, юридических контор и других официальных организаций. 

Социальный инженер даже может изображать приятеля или родственника, например, взломав или сделав дубликат их аккаунтов в соцсетях. Единственный способ избежать денежных потерь — критически воспринимать любые предложения и следовать базовым правилам финансовой безопасности”.

Бдительность с приставкой “супер”

Какой бы ни была мошенническая схема, важно помнить, что злоумышленники могут скрываться от правосудия годами, часть из них “разводят” людей вообще из-за границы. Поэтому сейчас необходимо быть не просто бдительными, а супер­бдительными. 

Разговор о том, как противостоять мошенникам, мы продолжим в следующих номерах газеты “Грани”.

***

Евгений ЯКИМОВ, начальник отдела безопасности Отделения — НБ по Чувашской Республике:

— Независимо от легенды телефонных мошенников, есть несколько признаков, по которым можно сразу же их вычислить. Первый — это то, что на вас вышли сами. Вам может звонить незнакомец, могут прислать смс-сообщение, электронное письмо или ссылку в мессенджере. Второй — вопрос касается денег. Третий — вас просят сообщить данные банковской карты. Четвертый — пытаются вывести из равновесия, то есть хотят напугать или обрадовать. И пятый — когда на вас давят, например, фразой “сейчас или никогда”.

***

СПРАВКА

За первые шесть месяцев  года на уловку преступников, представляющихся сотрудниками банка, попали 189 чебоксарцев, которые лишились порядка 60 млн рублей.