Мошенники продолжают выманивать у жителей Чувашии деньги. И немалые, как показало начало сентября. Продолжаем разбирать кейсы, связанные с финансовым мошенничеством. Какие схемы в основном применяют злоумышленники и как не лишиться денег — в нашем новом материале на эту тему. 

Могло быть и хуже

В конце августа в отдел полиции Чебоксар обратился 63-летний житель соседней республики. Мужчина, желая заработать на инвестициях в акции, зашел на один из сайтов в интернете, где оставил заявку на их приобретение. Вскоре с ним связался так называемый финансовый специалист, который давал советы, как правильно инвестировать. 

Первоначальный взнос в 20 тыс. рублей принес мужчине неожиданно крупные дивиденды. Дальше он вкладывал средства, не раздумывая, всего 2,3 млн рублей. Часть денег он взял в кредит, вложил личные сбережения, а остальное занял у родственников и друзей.

“Потерпевший не осознавал, что давно находится на крючке у мошенников, пока не попросил в долг крупную сумму у племянника, служившего в прошлом в органах внутренних дел. Бывшему сотруднику уголовного розыска не составило труда распознать преступную схему, и он убедил дядю немедленно обратиться в отдел полиции”, — рассказали в МВД по Чувашии.

По данному факту возбуждено уголовное дело. Проводятся оперативные мероприятия по установлению личности злоумышленников.

• Евгений ЯКИМОВ, начальник отдела безопасности Отделения-НБ Чувашской Республики: 
  
  — Привлекать деньги частных инвесторов имеют право только компании с лицензией Банка России. Компании без лицензии, а тем более никак юридически не оформленные инвестиционные сообщества в соцсетях и мессенджерах в большинстве случаев оказываются мошенническими.
  
  Если вы решили вложить деньги, будьте осторожны. Прежде чем доверять выбранной компании, нужно тщательно ее проверить, убедиться, что это не мошеннический проект, который имитирует выгодные инвестиции. 

Разгонялся с сотни

8 сентября 33-летний житель Новочебоксарска обратился с заявлением о совершении в отношении него мошенничества в местный отдел полиции. 

По словам мужчины, в начале августа на сотовый телефон поступил звонок от незнакомца, который представился финансовым консультантом и предложил выгодный заработок на одной из брокерских платформ. 

Потерпевший внес первоначальные средства в размере 100 долларов, и сразу же аналогичная сумма была добавлена на его счет. Дальше, слушаясь “консультанта”, денежные средства на указанные счета мужчина вносил практически каждый день. Когда личные сбережения закончились, он оформил потребительский кредит на сумму чуть более 2 млн рублей. После этого незнакомец перестал выходить на связь, а сайт был удален.

Злоумышленника, обобравшего новочебоксарца, ищут.

• Евгений Якимов:
  
  — Банк России контролирует работу всех финансовых организаций, в том числе брокеров, инвестиционных консультантов, кредитных потребительских кооперативов. Если организации нет в реестрах регулятора, значит, она работает нелегально. Любой человек может проверить в реестрах финансовую организацию на официальном сайте Банка России cbr.ru в разделе с соответствующим названием. 

Следующим шагом необходимо убедиться, что этой организации нет в списке компаний с признаками финансовой пирамиды, нелегального кредитора, нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. Банк России раскрывает его на своем сайте для того, чтобы защитить интересы потребителей и предупредить их о рисках, связанных с подобными фирмами. В нем представлены компании, выявленные начиная с 2020 года. По каждой организации указаны ее наименование, характер незаконной деятельности, адрес сайта и другие сведения, включая дату загрузки данных на сайт.

Необходимо внимательно изучить названия подозрительных юридических лиц и брендов, под которыми они работают, адреса их сайтов. Если обнаружите совпадения с компаниями из предупредительного списка регулятора, то обращаться к ней — ничем не оправданный риск.

Помог, называется

11 сентября в отдел полиции Чебоксар обратился 30-летний местный житель.

Мужчина рассказал, что ему позвонила девушка, представилась сотрудницей правоохранительных органов и сообщила об утечке банковских данных, с помощью которых мошенники пытаются списать его денежные средства, а также потребовала оказать содействие в расследовании уже возбужденного уголовного дела. 

Поверив в услышанное, чебоксарец на протяжении двух дней выполнял указания своих телефонных собеседников: оформил несколько кредитов, купил новый мобильный телефон, оснащенный современным программ­ным обеспечением, с помощью которого перевел на неизвестные счета более 2 млн рублей, основная часть которых — заемные средства. 

По указанию аферистов потерпевший солгал банковским работникам, сообщив, что собирается приобрести автомобиль на полученные деньги. Позже, узнав об обмане, мужчина обратился в полицию.

Сейчас проводятся оперативно-розыскные мероприятия, сообщили в МВД по Чувашии.

• Евгений Якимов: 
  
  — Для хищения денег злоумышленники используют все более изощренные сценарии. Они пользуются доверчивостью людей, чтобы получить доступ к деньгам граждан. Мошенники представляются теми, от кого люди не ждут обмана: сотрудниками банков, правоохранительных органов и других официальных организаций. Для убедительности злоумышленники просят человека дей­ствовать оперативно и ни в коем случае не рассказывать об оформлении кредита и его целях кому-либо, так как проводится секретная операция. Поэтому всегда важно следовать базовым правилам финансовой безопасности.
  
  Помните: если вам звонит якобы сотрудник банка, правоохранительных органов или государственной организации с сомнительным предложением, например сообщением о подозрительной операции от вашего имени, необходимо немедленно положить трубку. Ни в коем случае нельзя делать обратный звонок на тот номер, с которого вам звонили. Нужно самостоятельно позвонить в банк по номеру телефона, указанному на обратной стороне карты или на его сайте либо в контакт-центр ведомства, сотрудником которого представлялся звонящий.

Разговор о том, как противостоять мошенникам, мы продолжим в следующих номерах газеты “Грани”.

ЦИФРЫ

95 млн рублей

    составила сумма ущерба от мошенничества за восемь месяцев 2022 года.

    В УМВД России по городу Чебоксары зарегистрировано порядка 270 заявлений.