В последнее время участились случаи мошенничества, связанные с “ошибочными переводами”. Злоумышленники перечисляют клиентам банков на карту крупную сумму денег. Через несколько минут на телефон получателя поступает звонок от отправителя с просьбой перечислить якобы ошибочно направленные деньги обратно, при этом в ходе разговора мошенники предлагают вернуть деньги на номер карты, который продиктуют.
Не будьте соучастниками
Мошенники могут предложить клиенту банка оставить часть ошибочно направленных денег на карте как благодарность за беспокойство, тем самым делая клиента участником преступной деятельности, от которой получены доходы.
Если вы вернете деньги на карту и особенно если оставите часть из них себе, вы рискуете стать соучастником преступления, предусмотренного статьей 159 УК РФ (“Мошенничество”). Начнется расследование, вы будете вынуждены посещать правоохранительные органы в статусе свидетеля/подозреваемого, давать показания, участвовать в судебных заседаниях.
Откуда у мошенников номер вашего телефона и карты? Скорее всего, они были куплены в интернете: к сожалению, такие данные иногда утекают.
Что нужно сделать?
Самое главное — не паниковать, никуда не переводить деньги с карты и ни в коем случае не расходовать их на личные нужды. Если вам позвонил человек с подобной просьбой, необходимо пояснить ему, чтобы он обратился в свой банк (выдавший карту) с заявлением об ошибочном переводе денежных средств. В случае, если это действительно ошибка, банк отправителя быстро отменит транзакцию.
Если вам поступил неожиданный перевод или звонок с просьбой о возврате средств, необходимо сразу сообщить в контакт-центр своего банка. Специалист учреждения примет заявление по телефону либо подскажет удобный офис для обращения.
Помните!
Ошибочные платежи — не ваша проблема. Если вас просят перевести, снять и любым другим способом вернуть деньги, вас провоцируют, обманом вовлекают в противоправную деятельность.
Еще один важный момент: если вдруг вы решите, что вам “повезло”, и захотите потратить средства по собственному усмотрению, последует звонок от банка-эмитента с просьбой вернуть деньги. Если вы откажетесь, то сумма перевода, а также сумма судебных издержек будет взыскана через судебное решение ст. 1102 ГК РФ, (неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение) и пункта 1 статьи 1104 ГК РФ (имущество, составляющее неосновательное обогащение приобретателя, должно быть возвращено потерпевшему в натуре). Вероятно, в этом случае вы также получите статус соучастника преступления по ст. 159 УК РФ.
Выводы
Если деньги пришли по ошибке, они не ваши. Не снимайте, не переводите и вообще не трогайте эти деньги. Не переводите деньги обратно, банк их заберет сам. Если вас просят вернуть деньги (не сотрудники банка) — это обман, свяжитесь со специалистами финансового учреждения любым удобным способом: зайдите в ближайший офис, позвоните в контакт-центр.